Theo kết quả điều tra, từ năm 1997, Ánh đã cho nhiều người ở Nha Trang vay tiền với hình thức trả góp gốc lẫn lãi theo ngày và vay trả lãi theo tháng với lãi suất “cắt cổ” từ 8% đến 45%. Ánh cho sáu người vay gần 2,7 tỷ đồng, thu về gần 3,4 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 760 triệu đồng. Ánh dùng điện thoại di động đánh một con nợ bị thương tật 5%. Ánh còn thuê băng nhóm Nguyễn Ngọc Thành Hạnh, Lý Văn Minh, Nguyễn Đức Duy 30 triệu đồng hàng tháng để đi đòi nợ. Nhóm Hạnh “Nhật” đã cho đồng bọn đi đập phá quán và chém anh Nguyễn Văn Nghĩa gây thương tích 15%. Ngoài ra, Ánh còn cưỡng đoạt nữ trang, khống chế tinh thần ép con nợ phải bán nhà cho mình...